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“指数基金定投时,有哪些操作问题需要重点注意? 添加时间:2019-07-11 09:14
指数基金以减小跟踪误差为目的,通过选取相关的权重标的,进行加权平均的配比操作,使整个投资组合的变动趋势与对应指数尽量相一致,实现与对应指数的同涨同跌,达到与标的指数几乎相同的收益率。指数基金定投是类似于银行“零存整取”的理财方式,以固定的时间和固定的金额,来申购某种指数基金产品的投资方式。jA8优发娱乐手机官网网站申城之窗-上海门户网站-上海专业网络媒体

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指数基金定投时,一定要注意是选择短期投资方式,还是长期投资方式,这关系到申购和赎回手续费的问题,指数基金通常有A类和C类2种。A类更适合中长期投资,相对C类没有销售服务费率,而且500万以上的申购费固定收取 1000元,但是会根据协议规定收取一定的卖出费率。C类更适合短期投资方式,申购费率为0%,对买入金额没有要求,持有天数大于7天,卖出费率为0%,但是每年会多收一笔销售服务费率。jA8申城之窗-上海门户网站-上海专业网络媒体

骑牛看熊根据指数基金A类和C类的费率对比,投资者可以根据自己的实际操作方式和操作周期,来计划买入的指数基金类型,这样可以降低操作的实际成本。千万不要小看指数基金后面带上的字母,不同的字母有着不同的意义,投资者经过一段时间的指数基金定投后,会发现有比较明显的区别。jA8申城之窗-上海门户网站-上海专业网络媒体

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指数基金定投是一个长期的投资过程,基金公司通常会要求投资者定投时间长达5年,因为这样能够经历一次牛熊市后,让账户获得满意的收益。然而这个时间确实让人很难“煎熬”,特别是亏损后的买入,一旦连续买入后越亏越厉害,很多投资者都会打退堂鼓,放弃继续指数基金定投。jA8申城之窗-上海门户网站-上海专业网络媒体

骑牛看熊来给大家打个比方,从实例的方式来分析这一问题:jA8申城之窗-上海门户网站-上海专业网络媒体

第一个月:投资3000元,基金价格2元时,您买入1500份jA8申城之窗-上海门户网站-上海专业网络媒体

第二个月:投资3000元,基金价格1.8元时,您买入1621.62份jA8申城之窗-上海门户网站-上海专业网络媒体

第三个月:投资3000元,基金价格1.5元时,您买入2000份jA8申城之窗-上海门户网站-上海专业网络媒体

最后总计买入5121.62份,平均成本为1.76元,如果价格重新回到2元时,投资者这时选择卖出止盈,账户将会盈利1229.19元。jA8申城之窗-上海门户网站-上海专业网络媒体

如果是全仓进行一次性投资买入的投资者,在第一个月就直接投入了9000元在基金净值2元时买入,那么一次性申购的投资者将会只是平盘回本而已。骑牛看熊利用这个例子想说明,基金定投在下跌时能起到摊低成本的作用。jA8申城之窗-上海门户网站-上海专业网络媒体

有的投资者可能会说:“我一次性买入以后天天上涨,那我不就是赚大钱了吗?”从逻辑上来说,确实没有错,但是金融市场是跌多涨少,下跌的时间和次数远远多于上涨的时间和次数,那么一旦出现满仓套牢的现象,投资者很容易骑虎难下。jA8申城之窗-上海门户网站-上海专业网络媒体

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指数基金定期定额投资是最为方便的投资方式,投资者不用过多的去考虑择时和择机的问题,这样就大大降低了投资中的不确定性,更不用每天去盯盘考虑买卖的问题。骑牛看熊认为在指数基金定投的同时,使用“倒___”的买入方式较为合适。jA8申城之窗-上海门户网站-上海专业网络媒体

当第一次申购的基金净值跌幅已经超过20%以后,选择一次较大幅度的加仓,再跌10%加仓一次比平时定投多一倍的资金,这样的结果是能在较短的时间内回本盈利。这种投资方式是介于投资的基金不会退市,并且从历年走势来看,不会出现超过30%以上的回调,这样操作的扭亏为盈胜率较大。jA8申城之窗-上海门户网站-上海专业网络媒体

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